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目前投资什么最安全?指数型基金定投为首选
2018年大盘指数从最高3587点持续震荡,最低跌至2653点,目前依然在2700点附近徘徊。
如何远离风险,不当“接盘侠”?
2700点附近,目前投资什么最安全?
答案当然是,指数基金定投。
早在十年前,股神巴菲特就看到了指数定投的潜力。
2018年2月24日晚,“股神”巴菲特发表了一年一度的《至股东的信》。信中提到的一个十年的赌约让无数人感到惊奇与激动。
为了证明被动投资优于主动投资,巴菲特以50万美金作为赌注设立了这场十年赌局。知名对冲基金经理Ted Seides迎战,并用自己的丰富经验精心挑选了五只优质基金。这五只基金在初期都展现了自己的强大实力,2008年均跑赢了指数基金。
但故事的发展并不总是那样一帆风顺。
2008年之后的每一年,这五只基金,没有任何一只能够跑赢指数基金。截止2017年底,这五只基金的最终回报分别为21.7%、42.3%、87.7%、2.8%、27.0%,而同期标准普尔500指数基金的回报则高达125.8%。
为什么要定投指数基金?
那么,指数基金究竟为什么会有如此巨大的优势呢?
这得益于指数型基金的特点。
指数型基金具备既定的逻辑,无需管理,少了人为干涉的摇摆不定和盲目跟风。
选择指数基金,有如下几个显著优势。
更便宜——管理费用耕地,长远投资积少成多,省下一大笔钱。
分散投资——运用特定的跟踪标的,分散投资股票,风险更低,收益更稳固。
被动跟踪——减少了人为干预,减少盲目跟风造成的损失。
如何挑选指数基金?
指数基金有很多,如何从各指数中挑选最值得定投的指数基金?
看拉卡拉的估值定投吧。每周三更新最新估值哦。
什么是指数估值定投?
指数估值定投,就是通过指数估值,更有效地寻找具有较高成长性但估值较低,也就是比较便宜的指数。投资低估值的指数,使得长期持有的盈利概率得到较大的提升。
见下图,绿色代表低估值指数,具有投资价值;黄色估值适中,可进一步观望;红色代表高估指数,谨慎投资。
指数估值采用近8年数据进行计算,若指数未满8年,则采用全历史数据。
加*表示该指数PE/PB值根据指数编制规则,独立计算。
名词解释
PE:市盈率(TTM),通常用来衡量指数是否被高估或低估,数值越低越好
PB:市净率,通常适用于周期性行业估值,数值越低越好。有PB角标的指数代表其使用PB作为主要评分标准
百分位:统计学指标,用来表明当前PE/PB值在历史区间所处的位置。如90%,代表比历史上90%的时候都高
ROE:净资产收益率,通常用来衡量长期盈利能力
指数型基金买入及卖出规则
在好指数便宜的时候买:长期能上涨的才是较好指数,便宜的时候买才能保证收益率,因此,这个估值体系为指数评估奠定了基础。
够贵再卖。当指数进入红色高估区域后,可开始分批卖出。
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